Otwarte dane to nie strategia, tylko punkt startu. FIDA daje wszystkim ten sam dostęp, ale nie wszystkim te same możliwości wykorzystania informacji. Sprawdzamy, co decyduje o tym, że jedni budują wartość w Open Finance, a inni zostają z kosztowną infrastrukturą.
Najchętniej czytane
8 min czytania
Silnik BPMS Altkom Software — bezpieczna i długoterminowa alternatywa dla Camunda 8
8 min czytania
Cyfrowy kredyt MŚP krok po kroku. Jak banki osiągają decyzje w 24h bez wymiany systemów?
8 min czytania
Dlaczego FiDA to szansa, a nie koszt. Perspektywa biznesowa
12 min czytania
Od produktu do relacji: strategia Customer Experience jako fundament strategii biznesowej instytucji finansowych
Jaki temat Cię interesuje?
|
8 min czytania
FIDA i Open Finance: koniec ery pasywnych danych
Otwarte dane to nie strategia, tylko punkt startu. FIDA daje wszystkim ten sam dostęp, ale nie wszystkim te same możliwości wykorzystania informacji. Sprawdzamy, co decyduje o tym, że jedni budują wartość w Open Finance, a inni zostają z kosztowną infrastrukturą.
|
20 min czytania
Regulacje jako katalizator zmian. Co naprawdę stoi dziś za presją regulacyjną w bankach?
Od stycznia 2025 roku DORA zmieniła zasady gry: banki nie są już oceniane przez pryzmat polityk, ale przez to, czy mechanizmy odporności cyfrowej faktycznie działają w praktyce. Podobną logikę widać w wymaganiach dotyczących jakości danych ryzyka (BCBS 239), wyjaśnialności rezerw (IFRS 9) oraz spójności narracji kapitałowo-płynnościowej w ramach SREP, ICAAP i ILAAP. Coraz częściej presja regulacyjna koncentruje się na fundamentach operacyjnych banku: danych, procesach i architekturze systemów. W artykule analizujemy regulacje najsilniej napędzające zmiany w bankach oraz wspólne wyzwania i kierunki rozwiązań, które za nimi stoją.
|
22 min czytania
Presja nadzorcza w ubezpieczeniach: zagrożenie czy szansa na odzyskanie kontroli nad danymi i ryzykiem?
Rosnąca presja nadzorcza przynosi wielu zakładom ubezpieczeń powtarzalny scenariusz: ręczne uzgodnienia, doraźne korekty i intensywne zaangażowanie zespołów przy każdej zmianie wymagań. Obszary takie jak odporność operacyjna, sprawozdawczość finansowa czy zarządzanie ryzykiem regularnie ujawniają te same słabości: rozproszone dane, niespójne procesy i brak spójnego obrazu działalności.
|
11 min czytania
SLA, które działają tylko na papierze. Dlaczego stabilność IT w finansach wciąż nie chroni klienta?
Większość instytucji finansowych mierzy poziomy SLA i może wykazać, że systemy działają zgodnie z ustalonymi parametrami. Na papierze wszystko się zgadza: dostępność jest wysoka, czasy reakcji mieszczą się w normach, raporty są kompletne. A jednak wciąż zbyt często pojawia się pytanie, na które trudno udzielić jednoznacznej odpowiedzi: czy klient faktycznie mógł skorzystać z usługi w momencie, w którym jej potrzebował?
|
7 min czytania
Jak architektura medalionowa w Microsoft Fabric zmienia sposób pracy z danymi
Dla instytucji finansowych architektura danych jest fundamentem kontroli procesów, raportowania i podejmowania decyzji biznesowych. Co za tym idzie, centralna platforma integrująca dane z kluczowych systemów jest naturalnym punktem wyjścia. Niestety, sama w sobie nie rozwiązuje problemów jakości i spójności informacji. Bez jasno określonej struktury danych nawet zaawansowane analizy i rozwiązania oparte na AI nie dostarczają wyników wystarczająco wiarygodnych z perspektywy zarządczej i regulacyjnej.
|
3 min czytania
Big Data w ubezpieczeniach: jak dane zmieniają rynek w 2026 roku
„Wielkim błędem jest teoretyzowanie, zanim ma się dane” (It is a capital mistake to theorize before one has data) — mówił Sherlock Holmes, postać stworzona przez Arthura Conana Doyle’a. Choć słowa te padły na długo przed erą cyfrową, dziś nabierają nowego znaczenia. Big Data realnie zmienia rynek ubezpieczeń, sposób oceny ryzyka oraz relacje między ubezpieczycielami a klientami. W 2026 roku nie mówimy już o przyszłości — transformacja rynku ubezpieczeniowego właśnie się dokonuje.
|
8 min czytania
Jak doświadczenie użytkownika napędza sprzedaż ubezpieczeń. Rola UX w budowaniu procesów
Rynek ubezpieczeń w Polsce przechodzi głęboką transformację cyfrową. Kanały online, które jeszcze kilka lat temu pełniły głównie funkcję uzupełniającą wobec tradycyjnej sprzedaży, dziś coraz częściej stają się głównym punktem kontaktu klienta z marką. Dane Polskiej Izby Ubezpieczeń (PIU) pokazują, że mimo dynamicznych zmian rynek pozostaje zróżnicowany: 49% klientów dokonuje zakupu w sposób tradycyjny (offline), 31% wybiera kanały cyfrowe, a 20% korzysta z modelu mieszanej obsługi1. Pandemia COVID-19 dodatkowo przyspieszyła ten trend, trwale zmieniając zachowania zakupowe konsumentów.
|
12 min czytania
Next Best Action w ubezpieczeniach: jak przejść od intuicji do decyzji opartych na danych
Trudno dziś znaleźć branżę, która bardziej niż ubezpieczenia opiera się na długoterminowej relacji z klientem. A jednak to właśnie tu wiele znaczących wyborów dotyczących retencji, sprzedaży czy obsługi klienta bazuje na przeczuciach, a nie na twardych danych. W realiach, w których każdy punkt procentowy churnu przekłada się na wielomilionowe skutki finansowe, działanie „na wyczucie” staje się ryzykiem, na które firmy nie mogą sobie pozwolić. Next Best Action zmienia tę układankę: pozwala przejść od intuicji do przewidywalnych, mierzalnych i skalowalnych decyzji podejmowanych dokładnie w tym momencie, w którym mają największą wartość.
|
11 min czytania
Model dojrzałości organizacji cyfrowej: kiedy design system realnie skraca time-to-market?
Rosnące znaczenie doświadczeń użytkownika oraz presja szybkiego wprowadzania nowych produktów na rynek sprawiają, że organizacje coraz częściej poszukują sposobów na zwiększenie przewidywalności i efektywności procesu wytwórczego. Choć od lat standardem jest posiadanie księgi znaku czy zasad użycia logo, firmy rzadziej dysponują narzędziem, które realnie wpływa na stabilność i tempo powstawania rozwiązań cyfrowych. Tymczasem dojrzały design system może przesądzać o przewadze konkurencyjnej i zdolności organizacji do skalowania produktów.
